Tout d’abord, lorsqu’on parle de « patrimoine », cela englobe la totalité des biens meubles, actifs financiers et immobiliers que vous possédez, après la déduction d’éventuelles dettes.

Maintenant, pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

Un gestionnaire de patrimoine va aider ses clients à créer leur patrimoine, mais également à le gérer et le transmettre. Le but d’un gestionnaire de patrimoine est de vous accompagner et de vous conseiller en fonction de vos besoins et objectifs. Chez Patrimonia, nous vous offrons un service sur mesure et adapté. Nous prenons soin de vous écouter attentivement et de prendre en compte chacun de vos souhaits afin de vous faire les meilleures recommandations possibles au sujet de vos placements financiers, la structure de votre patrimoine et l’optimisation fiscale.

Le but premier de la planification successorale est de vous décharger de tout stress concernant la gestion de votre patrimoine. Faire confiance à un gestionnaire de patrimoine vous permet de ne plus vous soucier de l’avenir de votre patrimoine et d’éviter toutes mauvaises décisions financières. Ce diagnostic patrimonial comprendra des recommandations pour améliorer ou optimiser votre situation financière.

La fiscalité et la diversification sont deux choses primordiales pour une bonne gestion de patrimoine. Effectivement, la fiscalité permet d’avoir le meilleur rendement possible et la diversification vous assure une plus grande sécurité.

De manière pratique, on réserve l’ensemble de vos actifs et dettes, l’ensemble de vos revenus et dépenses, et ensuite, on dressera un plan financier en tenant compte des problèmes de la vie comme la perte de revenus suite à un licenciement, une maladie, un accident ou encore le décès d’un conjoint avec comme conséquence une obligation de payer des droits de succession parfois très important.

Envie d’en savoir plus sur le fonctionnement de la gestion de patrimoine ?

Contactez-nous au +32 2 351 51 00 ou via notre adresse mail info@patrimonia.be