Le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial s’impose à toute personne qui souhaite bénéficier d’une vue d’ensemble de ses avoirs financier, immobiliers et divers. Ce diagnostic vous éclaire sur votre situation financière globale afin de faire face aux éventuelles difficultés que l’on peut rencontrer tout au long d’une vie et de mettre en oeuvre les solutions qui semblent les mieux appropriées.
Étape 1
L'analyse
Lors de cet analyse, il est indispensable de tenir compte de plusieurs paramètres, dont l’ensemble de vos revenus ; professionnels, locatifs et divers, d’autre part, on tiendra compte de vos dépenses obligatoires (fiscales et légales) et celles liées au coût de votre train de vie.
Étape 2
Proposition de solution
Dans un second temps, nous recensons l’ensemble de vos actifs (valeurs immobilières, financières, sociétés, …) et de vos passifs (créances, dettes). Cela nous permettra d’avoir une vue d’ensemble sur votre patrimoine net afin de vous apporter une solution précise et de répondre aux problèmes éventuels que vous pourriez rencontrer (décès, pension,…).
Étape 3
Le plan d'action
A partir de ce constat, nous pourrons vous guider sur les différentes possibilités d’investissement afin de combler de manière préventive les périodes plus difficiles que vous pourriez traverser, à savoir l’incapacité de travail, l’invalidité physiologique ou économique, le départ à la retraite ou encore le décès prématuré d’un proche.
